FAMILY INVESTMENT METHODS 家庭理财逻辑
我从2019年进入股市,追涨杀跌了将近三年的时间,到头来并没有获得什么,我开始反思,是否应该有一个更简单的实际可行的方法能够获得市场的平均收益。
家庭的财富增长主要靠两大驱动力:第一是储蓄,这个财富积累的原生力,为家庭打下基础;而第二就是靠市场放大——选择一个优秀的市场,通过市场的力量来让财富逐渐放大,慢慢享受复利的效益。
PORTFOLIO PERFORMANCE 账户表现
从2022年8月29日开始定投第一支ETF开始,账户已经经历了三年半的时间,并渐渐看到了向上慢慢爬升的曲线,下图是截止到2026年4月的账户增长曲线。目前Time-weighted Return已经达到了18.2%,暂时领先于S&P500的17.4%,并大幅领先于HXC (NASDAQ Golden Dragon China Index)
以下图表可以看到从2022年8月到2026年4月的账户变动情况,包括了投入、取出和账户收益,在坐标轴上方的便是正数,下方的代表负数,可以看到橘黄色的账户收益一栏,这四年时间下来,大部分的月份账户收益均是呈现正数,代表了账户在持续增长,这也是美股长期牛市的客观记录。
PORTFOLIO HOLDINGS 持仓分布
家庭账户中,最重要的投资是占比达到43.3%的S&P500指数,这是整个投资组合的基石,可以保证获取美股大盘的基本收益;再次之上则是32.5%的成长型ETF,包括了QQQM/SPMO/IWY,这三支ETF是作为前锋的性质;再次是13.9%的大科技类的个股,这部分是为了增添一些投资的乐趣,所以分配一些金额在科技类个股,主要包括了英伟达、微软、特斯拉以及最近刚开始建仓的META上,可以使自己更能把握市场中的一些短暂的机会,具有典型的投机属性,但有时候一点点投机也是可以使投资的过程更加有挑战性。
TRADING RULES 交易规则
账户中的现金均以SGOV的形式留存,账户定投基于以下规则:
1.一个月度内,某一天S&P指数下跌超过1%,则执行一次定投操作;
2.当月内S&P再发生一次超过1%的下跌,则再执行一次操作,之后本月不再操作;
3.若当月没有发生以上的情况,则在当月最后一个交易日进行定投操作。
BEFRIENDING TIME, EMBRACING PRESENCE
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