INVESTMENT POROFOLIO 家庭理财

PORTFOLIO PERFORMANCE 账户表现

从2022年8月29日开始定投第一支ETF开始，账户已经经历了三年半的时间，并渐渐看到了向上慢慢爬升的曲线，下图是截止到2026年4月的账户增长曲线。目前Time-weighted Return已经达到了18.2%，暂时领先于S&P500的17.4%，并大幅领先于HXC (NASDAQ Golden Dragon China Index）

以下图表可以看到从2022年8月到2026年4月的账户变动情况，包括了投入、取出和账户收益，在坐标轴上方的便是正数，下方的代表负数，可以看到橘黄色的账户收益一栏，这四年时间下来，大部分的月份账户收益均是呈现正数，代表了账户在持续增长，这也是美股长期牛市的客观记录。

PORTFOLIO HOLDINGS 持仓分布

家庭账户中，最重要的投资是占比达到43.3%的S&P500指数，这是整个投资组合的基石，可以保证获取美股大盘的基本收益；再次之上则是32.5%的成长型ETF，包括了QQQM/SPMO/IWY，这三支ETF是作为前锋的性质；再次是13.9%的大科技类的个股，这部分是为了增添一些投资的乐趣，所以分配一些金额在科技类个股，主要包括了英伟达、微软、特斯拉以及最近刚开始建仓的META上，可以使自己更能把握市场中的一些短暂的机会，具有典型的投机属性，但有时候一点点投机也是可以使投资的过程更加有挑战性。

TRADING RULES 交易规则

账户中的现金均以SGOV的形式留存，账户定投基于以下规则：

1.一个月度内，某一天S&P指数下跌超过1%，则执行一次定投操作；

2.当月内S&P再发生一次超过1%的下跌，则再执行一次操作，之后本月不再操作；

3.若当月没有发生以上的情况，则在当月最后一个交易日进行定投操作。